Что значит страховое покрытие активировано или нет

Страховое покрытие: активировано или не активировано

Страховое покрытие является важной частью финансовой защиты. Оно помогает людям защитить свой имущественный интерес и получить компенсацию в случае возникновения непредвиденных ситуаций, таких как авария, кража или повреждение имущества.

Однако, есть два разных типа страхового покрытия — активированное и неактивированное. Разница между ними заключается в том, когда и как покрытие вступает в силу.

Активированное страховое покрытие начинает действовать сразу после его покупки. Это означает, что страховое покрытие будет действовать независимо от того, произошла ли страховая ситуация или нет. В случае возникновения страхового случая, страховая компания будет обязана выплатить компенсацию, соответствующую условиям полиса.

В отличие от активированного покрытия, неактивированное страховое покрытие не начинает действовать сразу. Чтобы страховое покрытие вступило в силу, необходимо выполнение определенных условий. Например, владелец страхового полиса должен сообщить о страховом случае страховой компании или заплатить ежемесячный или ежегодный взнос.

Преимущества активированного страхового покрытия

Активированное страховое покрытие предлагает ряд преимуществ. Во-первых, оно обеспечивает немедленную защиту от страховых случаев. Это означает, что владелец страхового полиса может быть уверен в том, что его имущество защищено даже перед возникновением страхового случая. В случае возникновения проблемы, страховая компания примет на себя расходы по устранению ущерба или компенсации.

Преимущества неактивированного страхового покрытия

Неактивированное страховое покрытие также имеет свои преимущества. Оно позволяет покупателю страхового полиса определить, когда ему нужно застраховать свое имущество или себя. Это может быть удобно, если покупатель не собирается пользоваться страховым покрытием в ближайшем будущем и хочет сэкономить на страховых платежах.

Сущность активированного и неактивированного страхового покрытия

Активированное страховое покрытие возникает, когда застрахованное событие, указанное в договоре, происходит и застрахованное лицо обращается в страховую компанию для возмещения убытков. В этом случае, страховая компания производит выплату по страховому полису в соответствии с условиями договора.

Неактивированное страховое покрытие, напротив, означает, что застрахованное событие еще не произошло и застрахованный не обращался в страховую компанию для получения компенсации. В таком случае, страховщик не производит выплату, так как действие страхового полиса не активировано.

Разница между активированным и неактивированным страховым покрытием заключается в моменте возникновения обязанности страховой компании произвести выплату. В случае активированного страхового покрытия, выплата производится после обращения застрахованного лица. В случае неактивированного страхового покрытия, выплата не производится, так как застрахованное событие еще не произошло.

Преимущества активированного страхового покрытия заключаются в возможности получить возмещение убытков в случае реального наступления застрахованного события. Это позволяет застрахованному лицу быть защищенным и не переживать финансовые потери в случае непредвиденных ситуаций.

Неактивированное страховое покрытие также имеет свои преимущества. Во-первых, оно предоставляет застрахованному лицу защиту в случае наступления застрахованного события в будущем. Во-вторых, позволяет сэкономить на страховом платеже до момента активации страхового покрытия.

В любом случае, выбор между активированным и неактивированным страховым покрытием зависит от конкретных обстоятельств и потребностей застрахованного лица. Важно всегда внимательно читать условия договора и консультироваться со специалистами, чтобы правильно выбрать подходящий вариант страхового покрытия.

Чем отличается активированное и неактивированное страховое покрытие

Активированное страховое покрытие означает, что страховая компания обязуется возмещать убытки, если произойдет страховой случай, перечисленный в полисе. Активирование страхового покрытия обычно происходит при наступлении определенных событий, таких как авария, кража или повреждение имущества.

Неактивированное страховое покрытие, с другой стороны, означает, что хотя страховая полис оформлен, страховое покрытие не будет активировано до тех пор, пока не будет выполнено определенное условие. Например, страховое покрытие на жизнь может оставаться неактивированным, пока страховой событие (смерть застрахованного лица) не произойдет.

Главное преимущество активированного страхового покрытия заключается в том, что оно дает защиту от непредвиденных ситуаций. Если происходит страховое событие, страховая компания возмещает убытки, согласно условиям договора. Неактивированное страховое покрытие не предоставляет такой защиты, пока не будет выполнено определенное условие.

Важно правильно понимать разницу между активированным и неактивированным страховым покрытием при выборе страховой политики. Также необходимо учитывать, какие условия нужно выполнить, чтобы активировать покрытие, и какой уровень защиты предоставляется в каждом случае.

Активированное страховое покрытие	Неактивированное страховое покрытие
Активируется при наступлении страхового случая	Требуется выполнение определенного условия для активации
Предоставляет защиту от непредвиденных ситуаций	Не предоставляет защиты до активации
Страховая компания возмещает убытки	Страховая компания не возмещает убытки до активации

Преимущества активированного страхового покрытия

Активированное страховое покрытие предоставляет ряд преимуществ и дополнительных гарантий для страхователя:

1. Быстрая выплата компенсации. В случае наступления страхового случая, активированное страховое покрытие позволяет получить компенсацию без лишних задержек. По сравнению с неактивированным покрытием, где могут потребоваться дополнительные проверки и оценка ущерба, активированное покрытие позволяет минимизировать время ожидания выплаты.
2. Расширенный перечень страховых рисков. Активированное страховое покрытие может включать в себя дополнительные риски и события, которые не покрываются базовыми страховыми условиями. Это позволяет страхователю получить защиту в случае неожиданных обстоятельств, о которых он мог и не знать при оформлении полиса.
3. Увеличенная страховая сумма. В некоторых случаях активированное страховое покрытие может предусматривать увеличение страховой суммы по сравнению с базовым покрытием. Это позволяет получить более значимую компенсацию в случае страхового события.
4. Расширенный период страхования. Активированное страховое покрытие может также дополнительно продлевать период действия полиса. Это означает, что страховая защита будет пролонгирована даже после истечения срока, указанного в базовом полисе. Такой дополнительный срок может быть полезен в случае задержки выплаты компенсации или возникновения новых обстоятельств, не покрытых базовым полисом.
5. Индивидуальный подход. При активациии страхового покрытия страховщик часто предлагает индивидуальные условия и гибкие варианты. Это может включать в себя возможность выбора дополнительных опций, таких как дополнительные защитные средства или повышенные лимиты страхования. Такой подход позволяет лучше удовлетворить индивидуальные потребности и пожелания страхователя.

В целом, активированное страховое покрытие является более гибким и преимущественным вариантом по сравнению с неактивированным покрытием. Оно предоставляет высокую степень защиты и позволяет получить компенсацию в случае страхового события быстрее и эффективнее.

Преимущества неактивированного страхового покрытия

Есть несколько преимуществ неактивированного страхового покрытия, которые делают его привлекательным для застрахованных:

Преимущество	Описание
1. Гибкость	Неактивированное страховое покрытие дает большую гибкость в управлении рисками застрахованного объекта. Застрахованный может выбрать момент активации покрытия в зависимости от собственных потребностей и рисков.
2. Экономия средств	За счет того, что неактивированное страховое покрытие не требует выплаты премии до наступления страхового случая, застрахованный может сэкономить средства, особенно в случае, если вероятность страхового случая невысока.
3. Защита от непредвиденных рисков	Неактивированное страховое покрытие может защитить застрахованного от непредвиденных рисков и ущерба, которые не могут быть определены заранее. Такой вид покрытия может обеспечить финансовую поддержку в случае неожиданного события.
4. Простота в получении покрытия	Неактивированное страховое покрытие обычно легче получить, чем активированное. Застрахованный может подписать договор страхования и быть защищенным от рисков без необходимости вложения дополнительных средств или долгосрочных обязательств.

Неактивированное страховое покрытие представляет собой уникальный подход к защите рисков и может быть полезным не только для индивидуальных застрахованных, но и для бизнесов, которые хотят быть защищены от потенциальных ущербов и неопределенных рисков.

Как и где оформить страховку для шенгенской визы? Отдых без рисков

Медицинская страховка входит в список обязательных документов, которые следует подготовить для получения шенгенской визы. Требование вполне обосновано: услуги врачей в Европе стоят дорого, а у попавшего в чрезвычайную ситуацию иностранца может не оказаться денег на покрытие необходимых расходов. Здоровье и даже жизнь в этом случае оказываются под угрозой.

Страховой полис, оформленный перед выездом за рубеж, избавляет иностранного гостя от ряда непредвиденных расходов на собственное здоровье . Если гражданин решит выбрать расширенную программу страхования, в зависимости от условий договора страхования он вправе надеяться на компенсацию не только лечения, но и ряда других расходов — проезд родственников до больницы, юридическая помощь и даже организация спасательной операции. Рассмотрим подробнее правила оформления полиса, стоимость, а также где можно сделать страховку для шенгенской визы.

Требования к медицинской страховке для визы в страны Шенгенской зоны

Медицинское страхование выезжающих за рубеж необходимо на тот случай, если иностранному гражданину во время путешествия внепланово потребуется помощь врачей. Поводом может стать травма, заболевание или резкое ухудшение самочувствия. Если причина, по которой здоровье пострадало, попадает под категорию страхового случая, страховая компания в зависимости от условий страхования возьмет на себя расходы на оказание медицинской помощи. Задача обладателя полиса в этой ситуации — оперативно сообщить страхователю о происшествии. Далее ему укажут, в какую клинику обращаться, ответят на вопросы, при необходимости предоставят переводчика (если это предусмотрено программой страхования). Если же случай экстренный, то лучше сразу вызвать скорую помощь, а с сервисным центром страховой компании (ассистанс) связываться уже из больницы.

Для посещения стран Шенгена медицинская страховка является обязательным условием — при ее отсутствии вам откажут в выдаче визы. Причем страховой полис должен оформить каждый заявитель, включая детей. Исключение составляют только супруги граждан Евросоюза и их дети.

Ключевые требования к полису следующие:

1. Страховой период должен начинаться не позднее, чем гражданин пересечет границу Шенгенской зоны, и охватывать все дни поездки. Иными словами, полностью покрывать период действия краткосрочной визы (не касается мультивиз, выданных на длительные сроки). При этом важно, чтобы в полис автоматически был включен 15-дневный коридор.
2. Зона покрытия полиса — это территория всех стран-участниц шенгенского соглашения.
3. Минимальный страховой лимит — 30 000 евро.
4. Полис должен покрывать расходы не только на лечение, но и на посмертную репатриацию в случае гибели застрахованного.

Несмотря на единство Шенгенской зоны, каждая страна выдвигает собственные требования к документам, в том числе и туристической страховке для визы. Для того чтобы не ошибиться, следует внимательно изучить информацию на официальном сайте посольства, консульства или визового центра той страны, визу которой планируется запрашивать.

Как оформить страховой полис

Страховку для получения шенгенской визы можно оформить двумя способами: онлайн на сайте страховой компании (или посредника) либо при личном визите в офис. Во втором случае необходимо предъявить российский и заграничный паспорт и ответить на несколько вопросов, касающихся поездки:

• точные даты;
• территория страхования;
• цель поездки;
• тип путешествия (пляжный отдых, спорт и так далее);
• дата рождения.

Затем останется выбрать тариф и оплатить страховой сбор. Полис будет оформлен в течение нескольких минут. Другой вариант — сделать это не выходя из дома. Клиенту предложат заполнить анкету, указать данные загранпаспорта и внести плату с банковской карты или виртуального кошелька. Готовый полис в электронном виде (как правило, в формате PDF) компания отправит на электронную почту сразу после оплаты. Его нужно будет распечатать и приложить к пакету документов для консульства. Электронный вариант полиса имеет такую же силу, как и напечатанный на официальном бланке.

Таким образом, алгоритм действий и перечень документов при покупке полиса удаленно или очно одинаковы. Тем не менее большинство путешественников предпочитают оформлять медстраховку для шенген-визы онлайн: не нужно тратить время на дорогу в офис и ожидание в очереди. Клиент имеет возможность предварительно рассчитать стоимость полиса при помощи виртуального калькулятора.

Стоимость страховки для шенгенской визы

Стоимость медицинской страховки для шенгенской визы зависит от совокупности факторов, а именно:

• выбранной программы страхования: экономичный вариант, стандарт или расширенный;
• срок действия полиса;
• сумма покрытия — максимальная сумма выплаты при наступлении страхового случая;
• возраст страхователя и состояние здоровья.

При оформлении шенгенской визы сумма покрытия должна быть не менее 30 000 евро. Это экономичный пакет, включающий в себя расходы по лечению иностранного гражданина, который получил травму или внезапно заболел. Вот некоторые примеры расходов, на компенсацию которых вправе рассчитывать застрахованный по экономичному тарифу клиент ряда страховых компаний:

• транспортировка в медицинское учреждение;
• пребывание и лечение в стационаре или амбулаторно;
• необходимые врачебные консультации;
• хирургические операции;
• приобретение назначенных врачом лекарств;
• экстренная стоматологическая помощь, исключая плановое лечение (травма зуба или острый воспалительный процесс);
• репатриация в случае смерти.

Следом за экономичным тарифом идет стандартный, который дополнительно может включать еще несколько пунктов. Например, оплату проезда до места жительства после больницы, проживание до отъезда после стационарного лечения и так далее. Путешественники, стремящиеся максимально обезопасить себя от возможных расходов, могут оформить расширенную программу, в которую, ко всему прочему, может входить юридическая и административная помощь, оплата проезда наземным транспортом, если перелет после лечения противопоказан, возвращение на родину детей, которые были вместе с пострадавшим, и прочее.

При оформлении страховки для шенгенской визы клиент может включить туда пункты, не связанные с медициной. Например, потеря багажа, задержка рейса, утрата документов и так далее. Очевидно, что с ростом перечня услуг увеличивается и цена страховки для визы. Для сравнения: страховой полис на минимально необходимые 30 000 евро на десять дней пребывания в Шенгенской зоне для одного человека будет стоить примерно от 500 до 1000 рублей в зависимости от выбранной компании. Если расширить сумму покрытия до 100 000 евро — нижняя граница стоимости возрастет примерно до 740 рублей, верхняя может дойти до 2000 рублей. А если дополнительно застраховать багаж, стоимость полиса будет примерно 3000 рублей с человека. Однако, поскольку у разных компаний предложения отличаются, существует возможность найти программу страхования, учитывающую различные пожелания и имеющую вполне приемлемый ценник.

Часто возникает вопрос: как купить оптимальную страховку для визы, чтобы не переплатить, но и не остаться без поддержки в случае форс-мажора? Опытные страховщики советуют оценивать риски объективно. Если вас ждет спокойный отдых на территории отеля, можно обойтись минимально необходимой суммой. Если в планах — покорение волны на серфборде или глубоководное погружение, лучше включить опцию, добавляющую активный спорт к страховым случаям и увеличить страховую сумму. Дополнительно стоит позаботиться о багаже во время перелетов с пересадкой. Самое главное — это понимание того, что страховка не просто формальность для получения визы, а реальная возможность уберечь себя от больших проблем и непосильных затрат.

• 1 https://online.erv.ru/insurance/?_ga=2.242509761.2145741028.1574333764-1261119937.1573895915

Амелёхин Леонид Александрович Ответственный редактор

Сервис большинства страховщиков сегодня достиг такого уровня, что нет ни малейшей нужды лично отправляться в офис. Ответы на абсолютно любые вопросы относительно страхования можно получить по телефону или онлайн. Единственное, к чему вы должны подходить со всей ответственностью до обращения к страховщику, так это к проверке надежности страховой компании и ее финансовой устойчивости, определяемых в том числе независимыми рейтинговыми агентствами.

Страхование туристов, выезжающих за рубеж: программы и условия оформления страхового медицинского полиса

Туристическое страхование: выбираем страховку для поездки за границу

Страховка для путешествий за границу: виды, условия и стоимость

© 2023 АО «Аргументы и Факты» Генеральный директор Руслан Новиков. Главный редактор еженедельника «Аргументы и Факты» Игорь Черняк. Директор по развитию цифрового направления и новым медиа АиФ.ru Денис Халаимов. Шеф-редактор сайта АиФ.ru Владимир Шушкин.

Страховое покрытие: что нужно знать

При заключении договора со страховой компанией (СК) клиент сталкивается со множеством незнакомых и на первый взгляд схожих понятий. В их число входит страховое покрытие (СП) — совокупность рисков, предусмотренных условиями страхования, при наступлении которых страховщик обязуется выделить средства из страхового фонда. Условия получения выплаты нужно изучить до подписания договора страхования. Об особенностях страхового покрытия, его объемах и лимитах вы узнаете в представленной статье.

Что такое страховое покрытие?

Под термином «страховое покрытие» понимают комплекс рисков, из-за которых может возникнуть страховой случай, а также ответственность страховой компании при наступлении неблагоприятных ситуаций, предусмотренных правилами страхования.

Этим термином пользуются в двух случаях:

• когда нужно определить объем компенсации (во время подписания договора страхования и уже после возникновения неблагоприятной ситуации, которая предусматривает компенсацию ущерба);
• когда анализируют риски (если при подписании договора страхования клиент самостоятельно определяет, какой ущерб должен быть компенсирован, а какой — нет).

В договорах страхования покрытие означает размер компенсации за определенный перечень неблагоприятных событий, которую страховщик должен будет выплатить при наступлении любого из них.

По СП клиент определяет ценность услуги. Если его не устраивает ни сумма компенсации, ни условия ее предоставления, он вправе выбрать другую программу страхования или страховщика. Корректировать можно только добровольные страховки. Регулирование тарифов на обязательные виды страховок, например ОСАГО, осуществляется на законодательном уровне.

Как формируется

Если клиент выбрал программу страхования и продукт, условия которого можно изменить, СП начинает формироваться еще на стадии оформления страхового полиса. В нем указывают:

1. Риски. Этот раздел содержит перечень событий, предусмотренных правилами (условиями страхования), при наступлении которых страховщик обязан выделить средства из страхового фонда. От их количества зависит объем СП и размер страховой премии.
2. Объем компенсации. Под объемом компенсации понимают сумму, которая будет выделена страхователю при наступлении одного или нескольких страховых случаев, указанных в договоре. Возмещение может быть выражено в натуральной (страховщик обязуется оплатить расходы клиента) или денежной (страховщик обязуется перечислить деньги на счет страхователя) форме.
3. Условия и ограничения. Наступление страхового случая еще не гарантирует, что компания компенсирует ущерб. Поэтому в договоре есть пункт с условиями (или исключениями), при которых страховщик освобождается от необходимости выплачивать возмещение в натуральном или денежном эквиваленте.

Если клиент впервые приобретает страховой полис, перед подписанием договора нужно получить подробное разъяснение у сотрудников СК. Только так можно понять все тонкости и условия соглашения.

Основные виды страхового покрытия

Так как страховые риски бывают разными, выделяют три вида СП, которые можно применить к конкретному случаю. Среди них:

1. Пропорциональное. В этом случае страховщик компенсирует не весь ущерб, причиненный страхователю, а только определенный процент. Процент зависит от страховой суммы и стоимости имущества. К примеру, если по условиям договора автострахования сумма составляет 70% от стоимости застрахованного автомобиля, то после ДТП или другого страхового случая компания выплачивает только 70%.
2. Предельное. Здесь при подписании договора страхования оговаривают, в пределах какого процента от стоимости имущества будет покрыт ущерб. Если размер ущерба укладывается в этот процент, страховщик выплачивает компенсацию. Если он превышает оговоренную оценочную стоимость имущества, то ущерб не покрывается.
3. СП в пределах страховой суммы. Здесь страховщик полностью компенсирует ущерб, если его денежная оценка находится в рамках страховой суммы. Эту схему применяют при страховании банковских депозитов. Если банк обанкротится, страховщик возместит ущерб в пределах указанной суммы. Если вклад больше, разница не возмещается.

Ни один страховщик не дает 100 % гарантию того, что полностью компенсирует ущерб. Часть ответственности ложится на страхователя, чтобы он вел себя осмотрительнее и не рисковал намеренно. Это необходимо для реализации предупредительной функции страхования.

Объем покрытия

Под объемом покрытия понимают объем ответственности СК за выплату компенсации по каждому случаю, указанному в договоре страхования. От него зависит то, какую сумму в итоге получит страховщик.

Объем СП формируется, исходя из следующих факторов:

1. Перечень рисков. Чем больше страховых случаев покрывает страховка, тем выше ее стоимость. Страхователь может ориентироваться на свой бюджет и при необходимости удалять из договора страхования некоторые случаи или, наоборот, расширять список.
2. Лимит. Исходя из вида страховки и отрасли, в которой она действует, полис может быть безлимитным или ограниченным. Первый вариант дает страхователю возможность получить неограниченную компенсацию. Во втором случае в договоре страхования описывается, в каком объеме будет компенсирован каждый случай.
3. Условия договора. При подписании соглашения оговариваются способы оплаты, период действия и иные условия, которые в итоге влияют на сумму компенсации.
4. Опыт сотрудничества со страховщиком. Как правило, страховщики предоставляют постоянным клиентам возможность приобрести максимальный объем возмещения по сниженной цене.
5. Франшиза. В этом пункте договора страхования определяется степень вовлеченности страхователя в компенсацию ущерба. Он может выбрать, какой объем ущерба при необходимости сможет покрыть самостоятельно. К примеру, если аккуратный и опытный водитель при страховании автомобиля не хочет покупать дорогой полис, он может оформить договор по франшизе. Если ущерб после ДТП или другого несчастного случая будет меньше суммы, указанной в договоре с франшизой, страхователь будет возмещать его самостоятельно. Страховщик обязуется компенсировать расходы, только если ущерб превысит установленную сумму.

Лимиты

Если в договоре не указана сумма возмещения, страхователь может установить ее самостоятельно. При этом он должен ориентироваться на свой бюджет и максимальный лимит по покрытию. Если гражданина не устраивает максимальный лимит, который при наступлении неблагоприятного случая, скорее всего, не покроет ущерб, он может оформить дополнительный полис. К примеру, полис ОСАГО компенсирует расходы граждан, управляющих транспортным средством, на сумму до 400 тыс. руб. Если по их вине пострадали другие участники дорожного движения, то компенсация составляет до 500 тыс. руб. В этом случае можно дополнительно оформить страховой полис ДСАГО, который увеличит объем СП.

Исключения из страхового покрытия

Страховое покрытие — гарантия того, что при наступлении страхового случая имущество и финансовые интересы страхователя будут защищены в случаях, предусмотренных правилами страхования (условиями) и договором страхования. Чтобы быть уверенным, что СК компенсирует ущерб, перед подписанием договора нужно внимательно изучить его условия. Как правило, в нем указывают, как именно формируется СП. На него влияют:

• характер события;
• размер выплат;
• период действия;
• территория, на которой действует страховой полис;
• максимальный лимит СП.

Помимо этого, нужно изучить исключения из СП. В договорах страхования часто предусмотрены условия, при которых страховщик может освободить себя от необходимости выплачивать компенсацию в полном объеме. К таким исключениям относятся:

• военные действия,
• ядерные взрывы,
• радиоактивные заражения,
• народные волнения,
• изъятие и отчуждение имущества представителями госорганов (при имущественном страховании).

Гражданский Кодекс РФ разрешает сторонам договора согласовывать иные условия. После подписания соглашения эти условия будут более приоритетными, чем условия, которые выдвинуты страховщиком по умолчанию.

Дополнительную информацию о страховом покрытии можно получить у консультантов ООО CК «Сбербанк страхование». Компания предлагает программы защиты автомобилей, здоровья, недвижимости и другого имущества. Получить необходимую информацию можно, позвонив по номеру +7 (495) 500-55-50.

Сумма страхового покрытия: что это такое

Полис страхования для путешественников покрывает расходы на лечение в другой стране. Чтобы отдых был полноценным и спокойным, надо выбрать программу страхования и размер страховой суммы.

Стоимость полиса зависит от:

• Суммы покрытия;
• Наличия дополнительных опций;
• Конкретной страны;
• Длительности поездки;
• Возраста и количества застрахованных лиц.

Оформите полис путешественника, чтобы получить визу и защитить свое здоровье за рубежом

Для любых видов виз Для взрослых и детей

Например, для трехнедельного визита в Грецию при минимальной сумме страхового покрытия в 35 000 евро страховка обойдется в 1 099 рублей. А полис с объёмом в 50 000 евро будет стоить 1 576 рублей. Разница в 400 рублей невелика, но при большей сумме покрытия вам наверняка не придется доплачивать за услуги, которые выйдут за пределы минимальной страховки.

Сумма покрытия страховки. Что это?

Это размер выплат, на которые может рассчитывать турист при заболевании, госпитализации и других экстренных случаях в пределах договора страхования. Наименьшее значение для европейских стран составляет 35 000 евро, США – 50 000 долларов, Индонезии, Таиланда и некоторых других государств – 40 000 долларов.

Минимальной суммы покрытия во многих странах может оказаться недостаточно. В этом случае придется доплачивать из собственного бюджета. Полис от 50 000 до 100 000 евро стоит ненамного дороже. Но страховой суммы вполне достаточно, чтобы решить проблемы медицинского характера и покрыть расходы туриста на:

• Визит к врачу;
• Неотложную помощь стоматолога;
• Амбулаторное или стационарное лечение;
• Доставку в больницу;
• Купленные лекарства по рецепту врача (вам их компенсируют);
• Телефонные разговоры с представителем сервисной службы;
• Возвращение на родину умершего человека и т.д.

Сюда не входят травмы, полученные при занятиях экстремальными видами спорта. Для этого предусмотрены дополнительные опции «Спорт, включая горные лыжи», «Экстремальный спорт» и пр., которые можно включить в полис за небольшую доплату.

Чтобы отдых проходил беззаботно, и вы чувствовали себя максимально защищенным, не экономьте на страховке для себя и тщательно подбирайте дополнительные опции согласно своим увлечениям и образу жизни.